Dlaczego wyciąg, a nie tylko program gabinetowy
Program gabinetowy zna wykonane świadczenia i zapisane wpłaty. Nie zna jednak tego, co faktycznie wpłynęło na rachunek: prowizji operatora terminala, przelewów do laboratorium i hurtowni, rat czynszu ani wynagrodzeń. Dlatego Wynik gabinetu liczony wyłącznie z programu jest wynikiem z wystawionych należności, a nie z pieniędzy, które gabinet naprawdę ma.
Wyciąg bankowy domyka ten obraz. Gotówkę można liczyć z programu albo z banku: właściciel wybiera w ustawieniach źródło wpłat i może je zmienić, a każdy raport pokazuje, z którego źródła pochodzi.
Obsługiwane formaty i banki
Najpewniejszym formatem jest MT940, czyli standardowy wyciąg elektroniczny, który generuje każdy bank prowadzący rachunki firmowe. Zawiera salda otwarcia i zamknięcia, dzięki czemu odczyt można zweryfikować. Drugi format to CSV z historii rachunku.
| Bank | MT940 | CSV | Status układu CSV |
|---|---|---|---|
| PKO Bank Polski | tak | tak | układ z publicznych przykładów iPKO; iPKO biznes niepotwierdzony |
| mBank | tak | tak | układ z publicznych przykładów mBanku; CompanyNet niepotwierdzony |
| ING Bank Śląski | tak | tak | układ z publicznych przykładów ING; ING Business niepotwierdzony |
| Bank Pekao | tak | tak | układ Pekao24 niepotwierdzony |
| Santander Bank Polska | tak | tak | plik bez nagłówka; układ kolumn niepotwierdzony, zalecany MT940 |
Co dzieje się z plikiem
- Odczyt w przeglądarcePlik czyta przeglądarka. Przed zapisem odrzucane są nazwiska, adresy, numery rachunków kontrahentów i tytuły przelewów.
- Prowizja terminalaZbiorcze uznania operatora terminala są rozbijane na kwotę brutto, prowizję i kwotę netto. Prowizja trafia do kosztów jako osobna pozycja.
- Kontrola saldaSaldo otwarcia plus obroty musi dać saldo zamknięcia. Rozbieżność pokazujemy kwotą, a plik bez sald oznaczamy jako niemożliwy do sprawdzenia.
- Reguły kategoriiKontrahenta, którego nie znamy, przypisujesz raz: laboratorium, materiały, czynsz, wynagrodzenia. Po zatwierdzeniu reguły przeliczane są wszystkie zdarzenia.
Dane osób zostają poza systemem
DentMargin nie przyjmuje danych pacjentów. W wyciągu bankowym dane osób są jednak wszędzie: w tytule przelewu, w nazwie nadawcy, w numerze rachunku. Dlatego odcięcie następuje w przeglądarce, przed wysłaniem czegokolwiek. Do bazy trafia data, kwota, kierunek, kategoria i nazwa kontrahenta będącego firmą, a nie treść przelewu. Pole wyboru pliku jest po odczycie czyszczone, a nazwy kontrahentów wyświetlane są z zabezpieczeniem przed wstrzyknięciem kodu.
Uzgodnienie wpłat z wykonaniem
Gdy wpłaty pochodzą z banku, a świadczenia z programu gabinetowego, widać rozjazdy: praca wykonana, ale niezapłacona, i wpłata bez odpowiadającego jej świadczenia. To ten sam problem, który w poradniku o cash flow gabinetu kończy się miesiącem z dobrym Wynikiem i pustym kontem. Różnicę widzisz w złotych, na poziomie miesiąca.
Dostęp ograniczają role: właściciel wczytuje wyciągi i zmienia źródło gotówki, menedżer widzi wyniki, a recepcja i lekarz nie mają dostępu do sekcji.
Czego jeszcze nie ma
- Połączenie z bankiem (usługa dostępu do rachunku, AIS) jest w przygotowaniu. Dziś wyciąg wgrywasz jako plik; nie pobieramy go automatycznie i nie logujemy się do banku.
- Układy CSV oznaczone jako niepotwierdzone znamy z publicznych opisów, nie z plików konkretnych gabinetów. Po wczytaniu ekran pokazuje, czy kontrola salda się zgadza.
- Wyciąg nie zastępuje księgowości. Służy do liczenia Wyniku i gotówki gabinetu, a nie do rozliczeń podatkowych.
Zobacz też: import z programu gabinetowego i faktury kosztowe z KSeF.